建行文山分行多元化反诈宣传防诈骗

　　为全面遏制电信网络诈骗案件高发态势，切实加强防范打击电信网络诈骗宣传教育工作，扛牢压实以银行账户治理为基础的电信诈骗资金链治理防控主体责任，进一步提升辖内老百姓识骗、防骗能力，近日，建行文山分行组织辖内营业网点开展形式多样的反赌反诈宣传活动，助力社会民众筑起反赌反诈堡垒。

　　“线上+线下”反诈宣传有广度

　　为扩大宣传覆盖面，文山分行采取“线上+线下”同步宣传的方式织牢织密全民“反诈宣传网络”。一是通过在网点布放警民联系卡，利用网点门楣LED显示屏滚动播放宣传标语，在营业厅布放海报、宣传手册和手边卡，在大厅电子显示屏循环播放宣传视频，用扩音喇叭循环播放“致广大客户的一封信”录音，大堂经理充当反诈宣传员等方式，向网点等候客户普及防范常识，提高客户防范意识，提醒客户注意风险防范。二是通过建行公众号、视频号和抖音号发布宣传推文和宣传视频，结合真实案例，用直观立体的方式，让群众深入了电信网络诈骗形式。积极制作防控常识和预防电信网络诈骗电子宣传彩页，发送至朋友圈、微信群、QQ群等媒体平台，让群众实时掌握相关反诈防骗信息，提高警惕。

　　截止目前，共开展“线上+线下”宣传2000余次，制作并推送电子反诈宣传彩页5期，派送宣传手册10000余册，取得良好宣传效果。

　　“移动课堂”反诈宣传有温度

　　针对农村地区留守儿童、老年人居多，群众反诈防骗意识薄弱这种情况，各县支行组建“党员金融服务队”，以裕农通服务点为依托，以周边真实案例为鉴，把金融知识、反诈防骗知识送到田间地头。鉴于未成年人群体识诈、防诈能力弱，未成年人成为买卖、出借出租银行卡高发群体，腾龙支行与州民族职业技术学校联合开展金融知识宣讲活动，将金融课堂搬到教室，通过现场讲解、发放宣传折页，详细为学生讲解了出借、出租、买卖银行卡带来的种种危害，进一步提高学生防诈意识和反诈能力。加强与商户合作，利用外卖、快递小哥传播速度快、范围广的特性，将反诈宣传折页与外卖商品打包同时送到客户手中，让客户在家中就能提高反诈防骗技能。本部各部门利用下班时间走进挂钩社区，开展“敲门行动”，逐户发放反诈宣传折页，进一步延伸反诈知识普及覆盖面。

　　通过针对不同客群开展的“移动课堂”式宣传，进一步扩大了反诈宣传覆盖面，形成“人人知晓反诈，人人参与反诈”的良好局面。

　　“警银联动”反诈宣传有力度

　　建行文山分行加强与当地公安机关、监管机构和同业的沟通联系，全面落实监管要求，开展联防联控、群防群治。积极警银联动，与属地派出所工作人员建立稳固高效联系，为警方提供疑点线索和排查结果。到代工单位开展联合“警银”宣教活动，将业务营销与金融知识宣传相结合，向职工们详细讲解常见的典型诈骗手法。举办“防范电信网络诈骗 守牢手中的‘血汗钱’志愿服务普法活动”，配套印制“致广大人民群众的一封信”“电信防诈骗五个凡是”等防诈反诈知识宣传资料，引导广大群众下载国家反诈中心APP，提供安全便捷金融服务和非金融服务的建行手机银行、建行生活APP，极大方便群众了解防诈反诈知识、有效使用金融服务工具。按监管部门及上级行要求，做好暂停非柜面业务客户解释、疏导工作，对账户管控过程中出现的纠纷、寻衅滋事、极端情况的快速响应及处理。

　　截至目前，文山分行为公安机关提供涉诈银行卡线索31条，助力反诈中心打击贩卡团伙10余个。

　　“源头治理”反诈宣传有深度

　　建行文山分行时刻保持高度敏锐感，绷紧防范弦，全面加强账户基础管理，守好银行账户源头关卡。一是强化开户审核，严把账户开立风险关。对每一位客户认真完成客户身份证件有效性、人证一致性、开户意愿真实性验证，对公账户人行开户核验。根据客户身份、职业、年龄、交易等特征，提供与账户风险等级相匹配的账户功能。严格客户尽职调查。二是持续开展存量客户账户和新开账户的排查，做好账户分级分类管理。根据个人账户分类分级管理体系，对风险账户设置回访清单，精准进行账户风险管控。根据账户日常排查回访情况，审慎执行账户解管控和电子渠道个性化限额调整，并及时告知客户处置原因、申诉渠道及需要提交的资料等事项，快速处理客户申诉，做好解释工作。三是严把堵截电信诈骗柜面客户资金流出关口，向每位个人汇款客户提示防范电信诈骗，指引客户认真阅读《防范电信诈骗告知书》，针对“执迷不悟”不听劝导的汇款客户，网点审慎判断后适当采取“24小时延后到账”的杀手锏，为公安机关破案、挽回客户损失争取时间。

　　今年以来，建行文山分行各营业网点共堵截异常开户、通讯网络诈骗，假存单取款等风险事项5起，及时为客户止损20余万元。(建行文山分行)