招行“跨境E招通”:“融””汇”贯通,选“兑”就“赢”

来源:招商银行 2022-06-06 22:01:00
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  自2022年疫情发生以来,“后疫情时代”成为当下的代名词。新冠疫情叠加下的国际金融市场,跨境企业面临着“百年未有之大变局”。因此,如何降低金融市场动荡带来的风险,帮助企业缓解跨境经营压力,并抓住历史发展机遇,与广大企业共同平安度过疫情难关,成为金融机构必须面对的课题。

  为助力外贸新业态蓬勃发展,也为推动跨境人民币迈上新台阶,招商银行针对跨境企业合作伙伴多元化、内控管理平台化、跨境资本便利化等多样化需求,于近日推出“跨境E招通”服务体系,涵盖“跨境E招汇、跨境E招兑、跨境E招融、跨境E招赢”四大子品牌,以满足企业在跨境结算、汇率避险、贸易融资等需求,助力企业跨境业务发展。

  跨境E招汇:弹指之间,汇通全球

  2020年以来,招商银行着力打造“一站式”数字化服务,并于2021年经国家外汇管理局批准,获得全国首家“资本项目数字化服务”试点资格。为充分发挥跨境资金管理优势,满足企业全球资金高效调拨的需求,招商银行推出“跨时区、一站式、顾问式”服务体系——“跨境E招汇”,主打跨境结算全流程线上化,覆盖本外币、多种跨境结算场景,满足客户“足不出户”轻松办业务的需求。

  针对付汇频率高、笔数多、效率要求高的企业,招商银行拥有跨境汇款三大特色产品“批量汇款”“电子单证”+超过96%“全自动汇出”的智慧运营,真正实现了“秒级批量汇款,百笔业务简单付”。

  针对境外资金流通需求大、流动便捷性要求高的企业,招商银行根据客户实际需求,推荐定制化的方案(如跨境双向人民币资金池、CBS-TT、GCM等),帮助企业实现全球账户视图、跨时区处理业务,解决了企业境内外的本外币流通需求,提高企业全球资金的使用效率。

  针对具有外币存款保值增值需求的企业,招商银行整合灵活多样的外币和非居民账户存款产品,提供定期、活期、通知存款、衍生类存款等丰富的选择,结合对外币利率及汇率走势的专业分析,满足企业资金收益、流动性等多重需求,助力企业资金保值增值。

  招商银行在账户开立、外汇资金入账、外汇收入结汇及收付等资本项下9个高频业务场景中,支持无纸化、电子化办理业务,大大降低企业“脚底成本”。在需要面对反复疫情、突如其来封城的当下,“跨境E招汇”体现出的操作简单、业务高效特点显得尤为实用。数据显示,2021年招商银行办理对公国际结算约3万亿元,同比增长56%,为近8万家企业高效处理超200万笔国际结算业务。

  跨境E招兑:汇率避险,行稳致远

  《2022年中国企业汇率风险管理白皮书》显示,我国仅有30%的外汇收付企业对汇率敞口进行管理,众多企业仍旧将自己完全暴露在市场风险中,面临着多重汇兑风险。

  为此,招商银行整合汇率、利率、大宗商品等各类产品,汇聚位于上海、伦敦、纽约、香港的交易力量,推出“多层次、宽领域、全天候”的综合化衍生交易服务体系——“跨境E招兑”。“跨境E招兑”包含“即期自助结汇”“期汇通”“一户百币”等子品牌,主要聚焦汇率风险管理,服务那些具有高频的结售汇需求的企业,帮助有效解决汇率风险管理难度大等痛点。

  以“即期自助结汇”为例,客户可以通过设定智能盯盘,当外汇价格变动到目标价位时,客户就会收到短信提醒,随时自助结汇。“期汇通”则可以帮助企业改善即、远期结售汇价格,锁定汇率风险,提升财务稳定性 。一户百币”则旨在满足企业小币种付款的需求,目前可支持多达140多个小币种的汇出。

  “跨境E招兑”已为包括居民和非居民在内的3万多户企业提供外汇避险增值服务。其中,企业银行和手机银行的线上化渠道使用客群已占了五成以上,2021年招行线上化办理外汇交易的笔数超过30万笔,线上替代率达到90%以上,极大地助力企业争分夺秒办理外汇交易,降低汇率风险。

  跨境E招融:贸通全球,融达四海

  在后疫情时代中,上游原料价格的不断上涨和国际政治局势的持续动荡,导致“增收不增利”成为一众跨境企业不得不面对的普遍困境。如何有效缓解现金流紧张局面,保障企业正常经营周转,成为当下诸多跨境企业面对的现实难题。

  招商银行围绕我国进出口重点领域,针对不同实体经济行业的经营特征与实际需求,提出“一行一策”、“一户一策”服务理念,为大宗商品、半导体、消费电子、海外施工建设等特色行业企业提供一揽子综合化金融服务方案,提供“全客群、全账户、全场景”的国际贸易融资服务,帮助企业克服现金流和供应链方面的挑战,持续开拓海外市场,提升国际化经营水平。

  “跨境E招融”充分运用金融科技手段,为企业提供了缓解现金流、降低融资成本提供了更多的可能和保障。全线上化的网银进口开证及国际贸易融资服务,保障企业在疫情冲击下足不出户即可获得采购和销售端的融资支持,高效解决资金流转问题;“闪电开证”产品在企业同意提供全额保证金的情况下,可实现全流程线上化办理,智能系统自动完成业务审批,最快可40分钟实现进口信用证开立,实现跨境采购极致体验。

  目前,招商银行拥有1924家境内外总分支机构、6家境外分行、2家境外代表处、1家境外子行,并与全球范围110个国家近1600家银行建立密押关系,充分发挥“全球服务一家”的显著优势,为“跨境E招融”服务的开展奠定了坚实基础。

  跨境E招赢:赢在专业,致胜全球

  数据显示,中资企业境外上市已经连续4年超过每年100家,境外中资上市公司数量已超过1500家,流通市值超35万亿人民币。随着国家不断加大开放力度,越来越多的新动能、优质制造业等企业赴海外对接资本市场,企业对境内外一体化服务贴身金融管家的需求也越来越迫切。

  为此,作为全国首家持有离岸金融牌照的商业银行,招商银行自成立伊始便致力于服务中资企业“走出去”,建立起“非居民账户体系+境外分支机构”的“一点服务全球”模式,打造境外资本市场“全周期、全流程、全产品”的生态服务体系——“跨境E招赢”,为企业个性化需求定制综合解决方案。

  一是针对拟赴境外上市企业,首创红筹搭建过桥融资模式,提供包括政策咨询、37号文登记、高管家族信托、境外IPO保荐、跨境资金池管理等在内的一站式综合解决方案。

  二是针对已境外上市企业,招行银行集团发挥银行、基金、证券全平台优势,打造新型境外员工持股计划激励模式;围绕企业上市后的股东减持财富管理、供股发债、分红派息、并购拆分、私有化等提供全流程个性化服务方案。

  三是为“走出去”“引进来”企业提供全球流动性支持,招商银行凭借专业且丰富的境外架构咨询经验、银团牵头筹组能力,已成功为优秀的中资企业提供遍布全球五大洲的项目融资服务。同时,针对境内特色商业物流地产,设计接轨国际ICA协议的平行贷款模式;为大型美元私募基金提供结构化杠杆融资,打响全球市场声誉。

  2022年4月8日是招商银行成立35周年的日子。在过去的35年里,招商银行一方面充分运用金融科技手段,把握数字化发展机遇,一方面坚持“以客户为中心,为客户创造价值”的服务理念,不断提升服务质量。未来,“跨境E招通”在满足企业客户跨境贸易、流动资金周转、固定资产投入、投资收购等经营需求上还能发挥出怎样的能量,有待外贸企业和市场共同见证。

责任编辑:郭云旗
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