建设更高水平开放型金融新体制

来源:经济日报 2020-10-26 16:28:25
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  “构建新发展格局要求更好利用国际国内两个市场、两种资源,不仅要便利商品和要素的流动,还要推动规则制度型开放,增强制度的竞争力,从而提高经济发展的质量和效率。”10月24日,中国人民银行行长易纲在外滩金融峰会上表示,金融业开放不仅引入了机构、业务、产品,增加了金融要素供给,还促进了制度规则的完善,促进了金融制度供给。这有利于提升金融服务实体经济的效率和能力,助力中国经济高质量发展。

  “十三五”时期,我国金融业开放有序推进。在博鳌亚洲论坛2018年年会上,我国又宣布系列重大金融开放举措。两年多来,人民银行、银保监会、证监会、外汇局等先后宣布并推动了超过50条具体开放措施,金融业对外开放步伐明显加快。

  外资机构纷至沓来

  不久前举行的服贸会金融服务专题展上,摩根士丹利、瑞银集团、星展银行、环球银行金融电信协会、德意志银行、日本瑞穗银行等40余家外资金融机构纷纷亮相。

  外资金融机构积极参展服贸会,正是看到了中国市场蕴藏的巨大商机以及优质的营商环境。“过去两年,我们感受到了中国优越的营商环境和世界级的营商便利。”阿布扎比国际金融中心及金融服务监管局中国首席代表傅诚刚说。

  两年多来,我国大幅放宽外资金融机构准入,取消了银行、证券、基金管理、期货、人身险领域的外资持股比例限制;大幅扩大外资金融机构业务范围,降低资产规模、经营年限以及股东资质等方面的限制;取消企业征信评级、信用评级、支付清算等领域的准入限制,给予外资国民待遇等。

  在服贸会“2020中国国际金融年度论坛”上,人民银行副行长陈雨露表示,今年发布的《外商投资准入特别管理措施(负面清单)(2020年版)》中,金融业准入的负面清单已经正式清零。

  中国金融业的制度性、系统性开放,为外资机构提供了全新的发展平台。据统计,2018年以来,银保监会共批准外资银行和保险公司来华设立近100家各类机构,其中包括外资独资或控股的保险公司和理财公司。

  今年上半年,外资控股的贝莱德建信理财有限责任公司,中法合资、中澳合资和中英合资的3家外资保险公司的资产管理公司等陆续设立。美国运通卡的境内机构已获批在中国境内开展银行卡清算业务,标普、惠誉在我国境内设立的独资公司已获准开展信用评级业务。

  推动更高水平对外开放

  我国持续推动资本市场对外开放。按照加入世贸组织的承诺,证券基金期货公司外资持股比例上限从33.3%提升到49%,2018年以后持股比例上限进一步放宽至51%,今年4月1日起外资股比限制已全部取消。2019年,合格境外机构投资者(QFII)和人民币合格境外机构投资者(RQFII)投资额度限制取消。

  合格境外机构投资者制度是中国金融市场开放最重要的制度之一,自实施以来,全球31个国家和地区的超过400家机构投资者由此渠道投资中国金融市场。“取消额度限制后,具备相应资格的境外机构投资者,只需进行登记即可自主汇入资金开展符合规定的证券投资。”中国民生银行首席研究员温彬表示,全面取消合格境外机构投资者投资额度限制,提升了我国金融市场的开放程度。

  近日,人民银行、证监会、外汇局联合发布了《关于境外机构投资者投资中国债券市场有关事宜的公告(征求意见稿)》,进一步便利境外机构投资者配置人民币债券资产。

  取消额度限制,提升投资便利性,外资机构纷纷看好中国资本市场。2018年以来,MSCI、富时罗素指数和标普道琼斯指数等国际知名指数先后将中国A股纳入全球指数体系,以人民币计价的中国国债开始被纳入彭博巴克莱全球综合指数、摩根大通旗舰指数,吸引了更多增量配置资金。尽管受到疫情影响,今年A股市场上外资总体保持了净流入态势。今年前9个月,外资累计增持中国银行间债券市场债券7191亿元。近期,富时罗素宣布拟将中国国债纳入其世界国债指数。

  期货业对外开放也有序推进。2018年上海期货交易所国际原油期货上市,推出两年半时间,成交量和持仓量已在全球稳居第三。多个期货品种引入境外机构投资者,特定期货交易的境外机构投资者开户数稳步增加。

  “资本市场开放促进了自身的发展完善,也推动了金融业和整个经济的高质量发展。”证监会副主席方星海近日表示,证监会将坚定不移推进资本市场高水平双向开放。

  打造金融开放新高地

  我国金融市场开放将是面向全球投资者的高水平开放。国家外汇管理局副局长陆磊表示,在金融体系开放方面,应推动以人民币国际化为核心的高水平开放,促进金融大国向金融强国转变。通过金融开放向全球提供“公共品”,以更高水平的开放,在建设以人民币金融资产为基础的国际金融中心的同时,促进中国与全球金融市场的互联互通和培育全球交易市场。

  当前,人民币国际化呈现良好势头。今年上半年,人民币跨境收付金额12.7万亿元,同比增长36.7%,占本外币跨境收付比重的45%。人民币的计价货币功能取得了积极进展。5月份,中国宝武与全球三大铁矿石供应商实现了首次人民币跨境结算。

  摩根士丹利首席经济学家邢自强认为,在全球超低利率的环境下,中国当前保持了常态化的货币政策,人民币主权资产的收益率明显高于其他发达经济体,对于长线投资者和外汇储备管理者颇具吸引力,也为人民币资产进一步国际化提供了良机。

  值得注意的是,在国务院近日印发的《中国(北京)、(湖南)、(安徽)自由贸易试验区总体方案》和《中国(浙江)自由贸易试验区扩展区域方案》中,均包含了金融开放的内容。在《中国(北京)自由贸易试验区总体方案》中提到,“开展本外币一体化试点”“推动重点行业跨境人民币业务和外汇业务便利化”等。

  在业内人士看来,一系列创新开放举措意味着自贸试验区将成为我国金融业新一轮开放的高地。光大银行金融市场部分析师周茂华认为,开展本外币一体化试点显示国内资本项目开放明显加快,便利了国外投资者进入国内资本市场,也拓展了国内企业投融资渠道;同时,自贸试验区非金融企业外债项下完全可兑换,有助于降低企业跨国投资融资成本与风险,将提升人民币在国际投资储备中的需求,也有助于稳步推进人民币国际化。(经济日报·中国经济网记者   陆 敏   温济聪)

责任编辑:杨麒钰
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